FIRMA LEGAL PARA EL SECTOR FINANCIERO

Banca | Seguros | Valores

Sobre nosotros

¿Qué podemos hacer por su industria?

Conocemos muy bien el sector financiero, nos dedicamos plenamente a éste. Nuestros abogados apoyan para una adecuada toma de decisiones en todas las áreas críticas del negocio (gerencial, operativa, cumplimiento regulatorio, auditorías, comercial).

Nuestra esencia

Sinergia

Ante la compleja regulación financiera y de seguros, las entidades deben gestionar su plan de negocios con efectividad, nuestro apoyo procura acompañar en esa toma de decisiones, para que nuestros clientes puedan trascender con éxito.

Ser firma “boutique” para la industria financiera y de seguros implica una sinergia de las experiencias sectoriales de los socios fundadores, el propósito es satisfacer, en un único lugar, las necesidades legales y regulatorias de entidades individualmente consideradas, así como los grupos y conglomerados financieros.

Propósito

Que nuestros clientes logren tomar decisiones adecuadas y responsables dentro de una industria altamente regulada, al brindarles asesoría legal especializada, ágil y clara.

Observamos la regulación sectorial especializada y aquella que impacta transversalmente a todos los sectores de esta industria: gobierno corporativo; legitimación de capitales y sus oficialías de cumplimiento; auditorías internas; sus relaciones gremiales y frente a los respectivos reguladores; así como el apoyo en el desarrollo de sus negocios, asesorando en transacciones comerciales y financieras con sus clientes.

Equipo Finlex

Servicios

NUESTROS SERVICIOS

ASPECTOS GENERALES

Derecho financiero, bancario, valores y seguros, tanto público como privado. A entidades supervisadas por SUGEF, SUGEVAL, SUPEN y SUGESE.

ASESORÍA REGULATORIA

Trámites de autorización administrativa y licenciamiento de entidades reguladas por el sistema financiero.
Estructuración de documentación contractual de productos financieros sujetos a registro ante el supervisor.
Sobre normativa prudencial del regulador.
Sobre medidas concretas del supervisor.
Acompañamiento en los procesos de informes de supervisión del regulador.

COMPLIANCE LEGAL Y REGULATORIO
Legitimación de capitales y gobiernos corporativos.

Actualización de políticas y procedimientos según el perfil de la entidad.
Revisión de cumplimiento de normativa en coordinación con las oficialías de cumplimiento regulatorio y de legitimación de capitales.
Elaboración y actualización de políticas y procedimientos.

ASESORÍA CORPORATIVA Y TRANSACCIONAL

Asesoría legal en la relación entidad-cliente; entidad-proveedores.
Preparación de opiniones legales para la toma de decisiones.
Redacción y análisis de contratos comerciales, especiales y complejos de cada sector financiero para protección de la entidad.
Análisis de otros temas mercantiles, transaccionales y aspectos relativos con la actividad empresarial de nuestros clientes.
Recomendaciones según organización corporativa, de acuerdo con las mejores prácticas.

ASESORÍA EN ATENCIÓN DE CONTROVERSIAS

Litigios judiciales.
Arbitrajes comerciales.
Procedimientos administrativos sancionatorios.
Reclamaciones en instancias administrativas internas de la entidad supervisada.
Denuncias ante instancias de protección al consumidor.

SERVICIOS ESPECIALIZADOS POR SECTOR

Banca

Asesoría legal y regulatoria de entidades financieras supervisadas por SUGEF.
Contratación bancaria.
Dirección de procedimientos administrativos sancionatorios.
Evaluación de gobierno corporativo.

Seguros

Autorizaciones administrativas o licenciamiento para la constitución de aseguradoras, reaseguradoras e intermediarios de seguros; transformaciones regulatorias de aseguradoras y sociedades agencias de seguras.
Asesoría legal, regulatoria y de supervisión en materia de seguros, reaseguros y su intermediación en Costa Rica y la región centroamericana.
Acompañamiento a entidades aseguradoras, reaseguradoras y ajustadores de pérdidas (loss adjusters) en el análisis y ajuste de reclamos por siniestros ocurridos en Costa Rica.
Contratos de seguros y reaseguros: Estructuración y adaptación local y regional en Centroamérica.
Litigios y disputas legales.
Acuerdos comerciales entre los distintos segmentos del mercado asegurador.

Valores

Asesoría legal y regulatoria de intermediarios de valores supervisados por SUGEVAL.
Contratación bursátil.
Dirección de procedimientos administrativos sancionatorios.
Evaluación de gobierno corporativo.

Equipo